中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)市場(chǎng)分析及未來發(fā)展?jié)摿ρ芯繄?bào)告2018-2023年
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【報(bào)告編號(hào)】 236376
【出版日期】 2018年1月
【出版機(jī)構(gòu)】 中研華泰研究院
【交付方式】 EMIL電子版或特快專遞
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【簡(jiǎn)介目錄】
第1章：中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)綜述 25
1.1 財(cái)富管理行業(yè)的定義 25
1.1.1 財(cái)富管理的內(nèi)涵 25
1.1.2 財(cái)富管理與資產(chǎn)管理的區(qū)別 26
1.1.3 財(cái)富管理的主要經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu) 27
1.1.4 財(cái)富管理的具體流程 27
1.1.5 財(cái)富管理開展業(yè)務(wù)的模式 28
1.2 財(cái)富管理行業(yè)的發(fā)展階段 30
1.2.1 以產(chǎn)品為中心的階段 30
1.2.2 以銷售為中心的階段 30
1.2.3 以客戶為中心的階段 30
1.3 財(cái)富管理行業(yè)的業(yè)務(wù)體系 31
1.3.1 財(cái)富管理的核心產(chǎn)品（服務(wù)） 31
1.3.2 財(cái)富管理的系統(tǒng)平臺(tái) 32
1.3.3 財(cái)富管理的服務(wù)流程與渠道 33
1.3.4 財(cái)富管理的服務(wù)團(tuán)隊(duì) 35
1.4 財(cái)富管理客戶金融需求特征分析 36
1.4.1 新的金融需求逐漸形成 36
1.4.2 資產(chǎn)結(jié)構(gòu)多元化趨勢(shì) 37
1.4.3 理財(cái)觀念與理財(cái)方式間的偏差 37
1.4.4 多樣的組合對(duì)理財(cái)顧問的代理需求 38
1.4.5 對(duì)銀行產(chǎn)品附加值的逐漸認(rèn)可 38
1.5 財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展的驅(qū)動(dòng)因素 39
1.5.1 經(jīng)濟(jì)持續(xù)快速發(fā)展 39
1.5.2 資產(chǎn)價(jià)格的上升 39
1.5.3 金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型壓力 39
1.5.4 富裕人群財(cái)富的需求強(qiáng)烈 40
第2章：中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)市場(chǎng)環(huán)境分析 41
2.1 財(cái)富管理行業(yè)政策與監(jiān)管環(huán)境 41
2.1.1 商業(yè)銀行的監(jiān)管政策 41
2.1.2 證券公司的監(jiān)管政策 42
2.1.3 信托公司的監(jiān)管政策 43
2.1.4 保險(xiǎn)公司的監(jiān)管政策 46
2.1.5 基金公司的監(jiān)管政策 47
2.1.6 其他機(jī)構(gòu)的監(jiān)管政策 49
2.2 財(cái)富管理行業(yè)宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境 50
2.2.1 宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行特點(diǎn)分析 50
（1）國(guó)內(nèi)GDP增長(zhǎng)分析 50
（2）工業(yè)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)分析 50
（3）農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)分析 52
（4）固定資產(chǎn)情況 61
（5）社會(huì)消費(fèi)品零售總額 61
（6）進(jìn)出口總額及其增長(zhǎng) 65
（7）制造業(yè)采購(gòu)經(jīng)理指數(shù) 67
（8）非制造業(yè)商務(wù)活動(dòng)指數(shù) 69
2.2.2 國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)環(huán)境對(duì)行業(yè)的影響 71
（1）經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型的背景分析 71
（2）經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型對(duì)行業(yè)發(fā)展的影響 79
（3）面對(duì)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型金融機(jī)構(gòu)的機(jī)遇 81
2.2.3 國(guó)內(nèi)宏觀經(jīng)濟(jì)前景預(yù)測(cè) 82
2.3 財(cái)富管理行業(yè)金融環(huán)境 83
2.3.1 國(guó)內(nèi)信貸環(huán)境運(yùn)行分析 83
2.3.2 國(guó)內(nèi)融資結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)變趨勢(shì) 83
2.3.3 利率市場(chǎng)化改革前瞻 84
2.3.4 央行信貸收縮政策影響 87
2.3.5 央行貨幣政策前瞻 91
2.4 財(cái)富管理行業(yè)消費(fèi)環(huán)境分析 92
2.4.1 消費(fèi)者消費(fèi)趨勢(shì)分析 92
2.4.2 國(guó)內(nèi)通脹水平分析 94
2.4.3 國(guó)內(nèi)產(chǎn)品品類的消費(fèi)方向 96
2.4.4 國(guó)民的收入水平分析 103
2.4.5 消費(fèi)者的購(gòu)物渠道分析 104
2.5 財(cái)富管理行業(yè)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警 112
2.5.1 財(cái)富管理行業(yè)的政策環(huán)境風(fēng)險(xiǎn) 112
2.5.2 財(cái)富管理行業(yè)的宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn) 112
2.5.3 財(cái)富管理行業(yè)的金融環(huán)境風(fēng)險(xiǎn) 113
2.6 財(cái)富管理行業(yè)的政策建議 114
2.6.1 相關(guān)法律法規(guī)的健全 114
2.6.2 金融體系市場(chǎng)的完善 116
2.6.3 外匯管制及境外的規(guī)范 117
2.6.4 金融基礎(chǔ)設(shè)施的完善 119
2.6.5 金融監(jiān)管的加強(qiáng) 119
第3章：財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展經(jīng)驗(yàn) 121
3.1 經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)展分析 121
3.1.1 金融及經(jīng)濟(jì)發(fā)展特點(diǎn)分析 121
3.1.2 政府及個(gè)人消費(fèi)特點(diǎn)分析 121
3.1.3 國(guó)民及家庭儲(chǔ)蓄特點(diǎn)分析 133
3.1.4 主要國(guó)家金融及經(jīng)濟(jì)發(fā)展分析 134
3.1.5 財(cái)富增長(zhǎng)因素分析 137
（1）股票市場(chǎng)發(fā)展因素 137
（2）國(guó)際債券市場(chǎng)發(fā)展因素 138
（3）新興市場(chǎng)利率變化因素 138
（4）大宗商品價(jià)格變化因素 139
（5）原油價(jià)格變化因素 140
（6）對(duì)沖基金指數(shù)變化分析 141
（7）房地產(chǎn)市場(chǎng)因素 143
3.1.6 宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警 145
3.2 富裕人群的市場(chǎng)調(diào)研分析 148
3.2.1 財(cái)富的發(fā)展規(guī)模 148
3.2.2 富裕人群及財(cái)富分布 149
3.2.3 富裕人士人口結(jié)構(gòu)特點(diǎn) 151
3.2.4 富裕人群的心理因素分析 151
3.2.5 富裕人群的特點(diǎn)變化趨勢(shì) 155
3.3 富裕人士偏好分析 156
3.3.1 富裕人士資產(chǎn)配置偏好 156
3.3.2 富裕人士的種類偏好 162
3.3.3 富裕人士資產(chǎn)的區(qū)域偏好 163
3.3.4 富裕人士的嗜好分析 163
3.4 財(cái)富管理機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)狀況分析 168
3.4.1 財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的主要業(yè)務(wù)模式 168
3.4.2 財(cái)富管理機(jī)構(gòu)收入與利潤(rùn)分析 169
3.4.3 財(cái)富管理機(jī)構(gòu)成本與費(fèi)用分析 171
3.4.4 財(cái)富管理機(jī)構(gòu)盈利能力分析 172
3.4.5 財(cái)富管理機(jī)構(gòu)資產(chǎn)回報(bào)率分析 174
3.4.6 財(cái)富管理機(jī)構(gòu)存在的問題分析 174
3.4.7 財(cái)富管理機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)的改善經(jīng)驗(yàn) 175
3.5 發(fā)達(dá)國(guó)家財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展分析 177
3.5.1 美國(guó)財(cái)富管理行業(yè)的發(fā)展經(jīng)驗(yàn) 177
（1）美國(guó)理財(cái)行業(yè)的發(fā)展歷程 177
（2）美國(guó)財(cái)富管理的市場(chǎng)容量 178
（3）美國(guó)財(cái)富管理的市場(chǎng)特征 179
（4）美國(guó)財(cái)富管理的從業(yè)者分析 179
（5）美國(guó)財(cái)富管理的服務(wù)模式 181
（6）美國(guó)財(cái)富管理行業(yè)的典型案例 181
3.5.2 歐洲財(cái)富管理行業(yè)的發(fā)展經(jīng)驗(yàn) 183
（1）歐洲財(cái)富管理的起源和發(fā)展 183
（2）歐洲財(cái)富管理的市場(chǎng)容量 184
（3）歐洲財(cái)富管理的市場(chǎng)特征 184
（4）歐洲財(cái)富管理的從業(yè)者分析 184
（5）歐洲財(cái)富管理行業(yè)的典型案例 185
3.6 瑞銀集團(tuán)成功財(cái)富管理模式借鑒 186
3.6.1 瑞銀集團(tuán)的發(fā)展簡(jiǎn)況 186
3.6.2 瑞銀集團(tuán)的發(fā)展戰(zhàn)略 188
3.6.3 瑞銀集團(tuán)價(jià)值主張的支柱 189
3.6.4 瑞銀集團(tuán)財(cái)富管理的條件 190
3.6.5 瑞銀集團(tuán)一體化團(tuán)隊(duì)協(xié)作模式 191
3.6.6 瑞銀集團(tuán)的財(cái)富管理模式 192
3.7 財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展經(jīng)驗(yàn)與趨勢(shì) 193
3.7.1 財(cái)富管理行業(yè)的發(fā)展機(jī)會(huì)分析 193
3.7.2 的財(cái)富管理國(guó)家發(fā)展經(jīng)驗(yàn) 194
3.7.3 財(cái)富管理產(chǎn)品的新發(fā)展趨勢(shì) 196
3.7.4 財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展前景與建議 197
第4章：中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)吸引力分析 204
4.1 財(cái)富管理行業(yè)市場(chǎng)容量分析 204
4.1.1 高凈值人士財(cái)富的來源 204
4.1.2 高凈值人群的資產(chǎn)規(guī)模 204
4.1.3 高凈值人群的地域分布 205
4.1.4 高凈值人群的行為偏好 207
4.1.5 高凈值人群細(xì)分群體差異分析 208
4.1.6 高凈值人群財(cái)富管理渠道的選擇 213
4.1.7 高凈值人群個(gè)人財(cái)富的趨勢(shì) 214
4.2 財(cái)富管理行業(yè)的市場(chǎng)供給分析 216
4.2.1 商業(yè)銀行財(cái)富管理的供給分析 216
4.2.2 保險(xiǎn)公司財(cái)富管理的供給分析 216
4.2.3 信托公司財(cái)富管理的供給分析 221
4.2.4 基金與證券公司的供給分析 231
4.2.5 第三方財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的供給分析 231
4.3 財(cái)富管理行業(yè)市場(chǎng)發(fā)展分析 232
4.3.1 財(cái)富管理市場(chǎng)規(guī)模分析 232
4.3.2 財(cái)富管理市場(chǎng)結(jié)構(gòu)分析 233
4.3.3 財(cái)富管理行業(yè)盈利能力分析 233
（1）財(cái)富管理業(yè)務(wù)的收入來源 233
（2）財(cái)富管理業(yè)務(wù)的成本分析 233
4.3.4 財(cái)富管理機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)對(duì)比 233
4.3.5 財(cái)富管理機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)競(jìng)爭(zhēng)格局 236
4.4 財(cái)富管理行業(yè)的對(duì)象分析 242
4.4.1 市場(chǎng)重點(diǎn)項(xiàng)目的結(jié)構(gòu) 242
4.4.2 財(cái)富管理行業(yè)的主要對(duì)象 244
（1）信托產(chǎn)品現(xiàn)狀分析 244
（2）房地產(chǎn)的現(xiàn)狀分析 245
（3）股票和基金現(xiàn)狀分析 246
（4）股權(quán)現(xiàn)狀分析 248
（5）興趣現(xiàn)狀分析 249
4.4.3 海外市場(chǎng)發(fā)展分析 249
（1）海外的規(guī)模分析 249
（2）海外的目的分析 251
（3）海外的標(biāo)的分析 253
（4）海外計(jì)劃的趨勢(shì) 255
4.5 財(cái)富管理服務(wù)與產(chǎn)品分析 257
4.5.1 財(cái)產(chǎn)保護(hù)服務(wù) 257
（1）保險(xiǎn)服務(wù) 257
（2）稅收籌劃 258
（3）家庭財(cái)產(chǎn)管理 259
4.5.2 財(cái)富累積服務(wù) 260
（1）私募證券產(chǎn)品 260
（2）TOT產(chǎn)品 260
（3）私募股權(quán)基金 260
（4）葡萄酒 260
（5）藝術(shù)品 261
4.5.3 財(cái)產(chǎn)傳承服務(wù) 262
（1）繼承人教育 262
（2）慈善事業(yè) 272
4.6 財(cái)富管理行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)因素 273
4.6.1 監(jiān)管與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) 273
4.6.2 財(cái)富管理的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) 274
4.6.3 財(cái)富管理的操作風(fēng)險(xiǎn) 274
4.6.4 財(cái)富管理的道德風(fēng)險(xiǎn) 275
4.6.5 財(cái)富管理的信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn) 275
4.6.6 財(cái)富管理的其他風(fēng)險(xiǎn) 275
第5章：中國(guó)商業(yè)銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)的規(guī)劃 277
5.1 當(dāng)前商業(yè)銀行發(fā)展形勢(shì)分析 277
5.1.1 商業(yè)銀行當(dāng)前的發(fā)展困境 277
5.1.2 商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型方向 278
5.1.3 商業(yè)銀行業(yè)務(wù)模式的選擇 282
5.2 商業(yè)銀行私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展概況 288
5.2.1 私人銀行的成立簡(jiǎn)況 288
5.2.2 私人銀行的市場(chǎng)特征 288
5.2.3 私人銀行的客戶特征 288
5.2.4 私人銀行的客戶調(diào)研 289
5.3 商業(yè)銀行私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展分析 290
5.3.1 私人銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展規(guī)模 290
5.3.2 私人銀行網(wǎng)點(diǎn)布局及擴(kuò)張趨勢(shì) 290
5.3.3 私人銀行的運(yùn)行模式分析 291
5.3.4 私人銀行產(chǎn)品體系發(fā)展分析 293
5.3.5 私人銀行的品牌競(jìng)爭(zhēng)分析 294
5.3.6 私人銀行的區(qū)域發(fā)展特色 298
5.3.7 私人銀行發(fā)展的關(guān)鍵因素 299
5.3.8 私人銀行未來發(fā)展趨勢(shì)預(yù)測(cè) 301
5.4 私人銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)簡(jiǎn)況 303
5.4.1 商業(yè)銀行財(cái)富管理的分類 303
5.4.2 財(cái)富管理與一般理財(cái)業(yè)務(wù)的區(qū)別 305
5.4.3 商業(yè)銀行財(cái)富管理部門建設(shè)進(jìn)展 307
5.4.4 商業(yè)銀行開展財(cái)富管理業(yè)務(wù)SWOT分析 309
5.5 財(cái)富管理型銀行與現(xiàn)行銀行的前景對(duì)比 315
5.5.1 財(cái)富管理型銀行的內(nèi)涵 315
5.5.2 現(xiàn)行銀行盈利模式的缺陷 316
5.5.3 國(guó)際國(guó)內(nèi)環(huán)境對(duì)銀行轉(zhuǎn)型的表現(xiàn) 317
5.5.4 成為財(cái)富管理型銀行的制約條件 319
5.5.5 財(cái)富管理型銀行的實(shí)踐路徑分析 326
5.6 商業(yè)銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)分析 329
5.6.1 中資與外資財(cái)富管理業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)力對(duì)比 329
5.6.2 中資銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)形態(tài)分析 331
5.6.3 全能銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)的發(fā)展戰(zhàn)略 334
（1）客戶戰(zhàn)略 334
（2）盈利模式 335
（3）銷售模式 335
（4）產(chǎn)品管理 336
（5）運(yùn)營(yíng)管理 336
（6）技術(shù)支持 336
（7）風(fēng)險(xiǎn)管理 337
5.7 商業(yè)銀行財(cái)富管理的成本管理及其趨勢(shì) 341
5.7.1 商業(yè)銀行財(cái)富管理成本的運(yùn)行趨勢(shì) 341
5.7.2 商業(yè)銀行財(cái)富管理盈利模式的發(fā)展趨勢(shì) 346
5.7.3 商業(yè)銀行開設(shè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)的建議 347
第6章：中國(guó)非商業(yè)銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)的規(guī)劃 351
6.1 信托機(jī)構(gòu)財(cái)富管理業(yè)務(wù)分析 351
6.1.1 信托機(jī)構(gòu)發(fā)展概況 351
（1）信托機(jī)構(gòu)當(dāng)前的發(fā)展形勢(shì) 351
（2）信托機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)鏈條分析 355
（3）信托機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)型方向 356
（4）信托機(jī)構(gòu)財(cái)富管理業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)格局分析 357
6.1.2 信托機(jī)構(gòu)財(cái)富管理業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)力分析 358
（1）信托機(jī)構(gòu)開展財(cái)富管理業(yè)務(wù)的背景 358
（2）信托機(jī)構(gòu)開展財(cái)富管理業(yè)務(wù)的意義 359
1）對(duì)信托機(jī)構(gòu)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的影響 359
2）對(duì)信托機(jī)構(gòu)盈利模式的影響 359
3）對(duì)信托機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理的影響 360
（3）信托機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)管理規(guī)模分析 361
（4）信托機(jī)構(gòu)的人力資源狀況分析 362
（5）信托機(jī)構(gòu)開展財(cái)富管理業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)分析 365
6.1.3 信托機(jī)構(gòu)財(cái)富管理業(yè)務(wù)布局進(jìn)展 366
6.1.4 信托機(jī)構(gòu)財(cái)富管理產(chǎn)品發(fā)行分析 369
6.1.5 信托機(jī)構(gòu)財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢(shì)預(yù)測(cè) 371
6.2 保險(xiǎn)公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)分析 371
6.2.1 保險(xiǎn)公司發(fā)展概況 371
（1）保險(xiǎn)公司當(dāng)前的發(fā)展形勢(shì) 371
（2）保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)鏈條分析 373
（3）保險(xiǎn)公司保費(fèi)營(yíng)銷渠道創(chuàng)新 373
（4）保險(xiǎn)公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析 378
（5）保險(xiǎn)公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)格局分析 381
6.2.2 保險(xiǎn)公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)力分析 382
（1）保險(xiǎn)公司的資產(chǎn)管理規(guī)模分析 382
（2）人們對(duì)保險(xiǎn)公司財(cái)富管理的需求 383
（3）保險(xiǎn)公司在財(cái)富管理業(yè)務(wù)中的作用 385
（4）保險(xiǎn)公司的人力資源狀況分析 385
6.2.3 保險(xiǎn)公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢(shì)預(yù)測(cè) 390
6.3 證券公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)分析 391
6.3.1 證券公司發(fā)展概況 391
（1）證券公司當(dāng)前的發(fā)展形勢(shì) 391
（2）證券公司的業(yè)務(wù)鏈條分析 394
（3）證券公司業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)型方向 396
（4）證券公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析 397
（5）證券公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)格局分析 398
6.3.2 證券公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)力分析 401
（1）證券公司的資產(chǎn)管理規(guī)模分析 401
（2）證券公司在財(cái)富管理業(yè)務(wù)中的作用 401
（3）證券公司的人力資源狀況分析 404
（4）證券公司開展財(cái)富管理業(yè)務(wù)SWOT分析 406
6.3.3 證券公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)布局進(jìn)展 406
6.4 基金公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)分析 407
6.4.1 基金公司發(fā)展概況 407
（1）基金公司發(fā)展的當(dāng)前形勢(shì) 407
（2）基金公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析 410
（3）基金公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)格局分析 411
6.4.2 基金公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)力分析 413
（1）基金公司的資產(chǎn)管理規(guī)模分析 413
（2）基金公司的人力資源狀況分析 417
（3）基金公司開展財(cái)富管理業(yè)務(wù)SWOT分析 418
6.4.3 基金公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)布局趨勢(shì)預(yù)測(cè) 424
6.5 第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)財(cái)富管理業(yè)務(wù)分析 427
6.5.1 第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)發(fā)展概況 427
（1）第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)發(fā)展的當(dāng)前形勢(shì) 427
（2）第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)的盈利模式分析 429
（3）第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)的競(jìng)爭(zhēng)格局分析 431
（4）第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)的發(fā)展風(fēng)險(xiǎn)分析 431
（5）第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)的發(fā)展路徑選擇 433
6.5.2 第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)財(cái)富管理業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)力分析 434
（1）第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)管理現(xiàn)狀 434
（2）第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析 436
（3）第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)開展財(cái)富管理業(yè)務(wù)SWOT分析 438
6.5.3 第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)布局進(jìn)展 439
6.5.4 海外第三方理財(cái)?shù)纳虡I(yè)模式分析 441
（1）保險(xiǎn)類第三方理財(cái)模式 441
（2）基金類第三方理財(cái)模式 443
（3）綜合類第三方理財(cái)模式 446
（4）產(chǎn)品評(píng)估類第三方理財(cái)模式 448
6.5.5 第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)財(cái)富管理業(yè)務(wù)的建議 450
第7章：中國(guó)重點(diǎn)區(qū)域財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展?jié)摿Ψ治?458
7.1 傳統(tǒng)高凈值人士聚集區(qū)域 458
7.1.1 上海市財(cái)富管理業(yè)務(wù)可行性 458
（1）上海市經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境發(fā)展簡(jiǎn)述 458
（2）上海市富裕人群的規(guī)模與特征 462
（3）上海市財(cái)富管理機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)分析 463
7.1.2 北京市財(cái)富管理業(yè)務(wù)可行性 464
（1）北京市經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境發(fā)展簡(jiǎn)述 464
（2）北京市富裕人群的規(guī)模與特征 473
（3）北京市財(cái)富管理機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)分析 473
7.1.3 江蘇省財(cái)富管理業(yè)務(wù)可行性 474
（1）江蘇省經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境發(fā)展簡(jiǎn)述 474
（2）江蘇省富裕人群的規(guī)模與特征 478
（3）江蘇省財(cái)富管理機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)分析 479
7.1.4 廣東省財(cái)富管理業(yè)務(wù)可行性 480
（1）廣東省經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境發(fā)展簡(jiǎn)述 480
（2）廣東省富裕人群的規(guī)模與特征 483
（3）廣東省財(cái)富管理機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)分析 490
7.1.5 浙江省財(cái)富管理業(yè)務(wù)可行性 490
（1）浙江省經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境發(fā)展簡(jiǎn)述 490
（2）浙江省富裕人群的規(guī)模與特征 501
（3）浙江省財(cái)富管理機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)分析 502
7.1.6 福建省財(cái)富管理業(yè)務(wù)可行性 505
（1）福建省經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境發(fā)展簡(jiǎn)述 505
（2）福建省富裕人群的規(guī)模與特征 509
（3）福建省財(cái)富管理機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)分析 509
7.1.7 山東省財(cái)富管理業(yè)務(wù)可行性 510
（1）山東省經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境發(fā)展簡(jiǎn)述 510
（2）山東省富裕人群的規(guī)模與特征 514
（3）山東省財(cái)富管理競(jìng)爭(zhēng)分析 515
7.2 高凈值人士快速增長(zhǎng)區(qū)域 518
7.2.1 天津市財(cái)富管理業(yè)務(wù)可行性 518
（1）天津市經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境發(fā)展簡(jiǎn)述 518
（2）天津市富裕人群的規(guī)模與特征 523
（3）天津市財(cái)富管理機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)分析 524
7.2.2 湖南省財(cái)富管理業(yè)務(wù)可行性 524
（1）湖南省經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境發(fā)展簡(jiǎn)述 524
（2）湖南省富裕人群的規(guī)模與特征 528
（3）湖南省財(cái)富管理機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)分析 528
7.2.3 湖北省財(cái)富管理業(yè)務(wù)可行性 529
（1）湖北省經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境發(fā)展簡(jiǎn)述 529
（2）湖北省富裕人群的規(guī)模與特征 533
（3）湖北省財(cái)富管理機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)分析 533
7.2.4 四川省財(cái)富管理業(yè)務(wù)可行性 534
（1）四川省經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境發(fā)展簡(jiǎn)述 534
（2）四川省富裕人群的規(guī)模與特征 537
（3）四川省財(cái)富管理機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)分析 539
（4）四川省財(cái)富管理業(yè)務(wù)前景 540
7.2.5 遼寧省財(cái)富管理業(yè)務(wù)可行性 541
（1）遼寧省經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境發(fā)展簡(jiǎn)述 541
（2）遼寧省富裕人群的規(guī)模與特征 552
（3）遼寧省財(cái)富管理機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)分析 553
第8章：中國(guó)財(cái)富管理企業(yè)個(gè)案業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)分析 557
8.1 各財(cái)富管理經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)戰(zhàn)略 557
8.1.1 商業(yè)銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)戰(zhàn)略 557
8.1.2 非商業(yè)銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)戰(zhàn)略 558
（1）信托公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)戰(zhàn)略 558
（2）保險(xiǎn)公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)戰(zhàn)略 561
（3）證券公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)戰(zhàn)略 563
（4）基金公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)戰(zhàn)略 565
（5）其他第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)財(cái)富管理業(yè)務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)戰(zhàn)略 566
8.2 商業(yè)銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況分析 569
8.2.1 中國(guó)銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展分析 569
（1）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展特點(diǎn) 569
（2）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析 570
（3）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)服務(wù)模式 570
（4）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)分布 570
（5）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)客戶規(guī)模 571
（6）企業(yè)財(cái)富管理產(chǎn)品結(jié)構(gòu)與創(chuàng)新 571
（7）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)優(yōu)劣勢(shì)分析 573
（8）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)新發(fā)展動(dòng)向 575
8.3 信托公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況分析 575
8.3.1 平安信托財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展分析 575
（1）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展特點(diǎn) 575
（2）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析 575
（3）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)服務(wù)模式 576
（4）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)客戶規(guī)模 576
（5）企業(yè)財(cái)富管理產(chǎn)品結(jié)構(gòu)與創(chuàng)新 576
（6）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)優(yōu)劣勢(shì)分析 576
（7）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)新發(fā)展動(dòng)向 577
8.4 保險(xiǎn)公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況分析 577
8.4.1 太平保險(xiǎn)財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展分析 577
（1）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展特點(diǎn) 577
（2）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析 578
（3）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)服務(wù)模式 578
（4）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)分布 579
（5）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)客戶管理 580
（6）企業(yè)財(cái)富管理產(chǎn)品結(jié)構(gòu)與創(chuàng)新 581
（7）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)優(yōu)劣勢(shì)分析 581
（8）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)新發(fā)展動(dòng)向 581
8.5 證券公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況分析 582
8.5.1 廣發(fā)證券財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展分析 582
（1）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展特點(diǎn) 582
（2）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析 582
（3）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)服務(wù)模式 583
（4）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)分布 583
（5）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)客戶規(guī)模 584
（6）企業(yè)財(cái)富管理產(chǎn)品結(jié)構(gòu)與創(chuàng)新 584
（7）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)優(yōu)劣勢(shì)分析 585
8.6 基金公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況分析 585
8.6.1 華夏基金財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展分析 585
（1）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展特點(diǎn) 585
（2）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析 586
（3）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)服務(wù)模式 586
（4）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)分布 586
（5）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)客戶規(guī)模 586
（6）企業(yè)財(cái)富管理產(chǎn)品結(jié)構(gòu)與創(chuàng)新 587
（7）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)優(yōu)劣勢(shì)分析 588
（8）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)新發(fā)展動(dòng)向 588
8.7 第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)財(cái)富管理業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況分析 589
8.7.1 諾亞（中國(guó)）財(cái)富管理中心財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展分析 589
（1）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展特點(diǎn) 589
（2）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析 591
（3）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)服務(wù)模式 591
（4）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)分布 591
（5）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)客戶規(guī)模 592
（6）企業(yè)財(cái)富管理產(chǎn)品結(jié)構(gòu)與創(chuàng)新 592
（7）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)優(yōu)劣勢(shì)分析 592
（8）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)新發(fā)展動(dòng)向 593
第9章：中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)市場(chǎng)前瞻與戰(zhàn)略規(guī)劃 594
9.1 財(cái)富管理公司的發(fā)展因素 594
9.1.1 財(cái)富管理公司成功的關(guān)鍵因素分析 594
9.1.2 財(cái)富管理公司服務(wù)的開展建議 595
9.1.3 財(cái)富管理公司發(fā)展的優(yōu)勢(shì)與挑戰(zhàn) 596
9.1.4 財(cái)富管理公司企業(yè)價(jià)值的創(chuàng)新應(yīng)用 601
9.1.5 財(cái)富管理公司企業(yè)價(jià)值的制度建設(shè) 602
9.2 財(cái)富管理行業(yè)國(guó)際化發(fā)展規(guī)劃 606
9.2.1 財(cái)富管理行業(yè)國(guó)際化戰(zhàn)略的主要內(nèi)容 606
9.2.2 財(cái)富管理行業(yè)國(guó)際化的方式與表現(xiàn) 607
（1）主權(quán)財(cái)富基金的表現(xiàn) 607
（2）QDII的表現(xiàn) 608
（3）結(jié)構(gòu)類理財(cái)產(chǎn)品的表現(xiàn) 608
（4）外幣理財(cái)產(chǎn)品的表現(xiàn) 609
9.2.3 財(cái)富管理行業(yè)國(guó)際化發(fā)展建議 610
9.3 全面財(cái)富管理市場(chǎng)的營(yíng)銷戰(zhàn)略 612
9.3.1 制定鼓舞人心的愿景 612
9.3.2 瞄準(zhǔn)有利可圖的利基市場(chǎng) 613
9.3.3 調(diào)查并發(fā)現(xiàn)新的市場(chǎng)機(jī)遇 613
9.3.4 正確定位以吸引新客戶 614
9.3.5 有效傳達(dá)自己價(jià)值 614
9.4 財(cái)富管理市場(chǎng)的發(fā)展前景與戰(zhàn)略 615
9.4.1 銀行財(cái)富管理的發(fā)展前景及市場(chǎng)策略 615
（1）銀行財(cái)富管理的發(fā)展前景分析 615
（2）銀行財(cái)富管理執(zhí)行的市場(chǎng)策略 615
9.4.2 非銀行財(cái)富管理的發(fā)展前景及市場(chǎng)策略 621
（1）信托公司財(cái)富管理的發(fā)展前景及市場(chǎng)策略 621
（2）保險(xiǎn)公司財(cái)富管理的發(fā)展前景及市場(chǎng)策略 629
（3）證券公司財(cái)富管理的發(fā)展前景及市場(chǎng)策略 631
（4）基金公司財(cái)富管理的發(fā)展前景及市場(chǎng)策略 632
（5）第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)財(cái)富管理的發(fā)展前景及市場(chǎng)策略 633
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圖表目錄
圖表 1 財(cái)富管理與資產(chǎn)管理的區(qū)別 26
圖表 2 2017年GDP初步核算數(shù)據(jù) 50
圖表 3 2017年GDP環(huán)比和同比增長(zhǎng)速度 51
圖表 4 2017年1-4季度GDP初步核算數(shù)據(jù) 51
圖表 5 2017年4季度GDP環(huán)比和同比增長(zhǎng)速度 52
圖表 6 2014-2017年規(guī)模以上工業(yè)增加值同比增長(zhǎng)速度 53
圖表 7 2017年12月份規(guī)模以上工業(yè)生產(chǎn)主要數(shù)據(jù) 54
圖表 8 2014-2017年鋼材日均產(chǎn)量及同比增速 56
圖表 9 2014-2017年水泥日均產(chǎn)量及同比增速 56
圖表 10 2014-2017年十種有色金屬日均產(chǎn)量及同比增速 57
圖表 11 2014-2017年乙 烯日均產(chǎn)量及同比增速 57
圖表 12 2014-2017年汽車日均產(chǎn)量及同比增速 58
圖表 13 2014-2017年轎車日均產(chǎn)量及同比增速 58
圖表 14 2014-2017年發(fā)電量日均產(chǎn)量及同比增速 59
圖表 15 2014-2017年原油加工量日均產(chǎn)量及同比增速 59
圖表 16 2014-2017年固定資產(chǎn)（不含農(nóng)戶）同比增速 61
圖表 17 2014-2017年固定資產(chǎn)到位資金同比增速 63
圖表 18 2017年固定資產(chǎn)（不含農(nóng)戶）主要數(shù)據(jù) 63
圖表 19 2014-2017年12月社會(huì)消費(fèi)品零售總額分月同比增長(zhǎng)速度 66
圖表 20 2017年12月份社會(huì)消費(fèi)品零售總額主要數(shù)據(jù) 66
圖表 21 制造業(yè)采購(gòu)經(jīng)理指數(shù) 68
圖表 22 非制造業(yè)商務(wù)活動(dòng)指數(shù) 70
圖表 23購(gòu)物者家庭收入 104
圖表 24購(gòu)物者年齡 104
圖表 25網(wǎng)購(gòu)消費(fèi)者年齡 105
圖表 26網(wǎng)購(gòu)消費(fèi)者的家庭收入 105
圖表 27當(dāng)今購(gòu)物者的主要特征 106
圖表 28主要大賣場(chǎng)門店拓展?fàn)顩r 107
圖表 29新店開在哪里 108
圖表 30誰是快消行業(yè)的主要零售商 108
圖表 31渠道多樣化競(jìng)爭(zhēng) 109
圖表 32受歡迎的購(gòu)物網(wǎng)站有哪些 109
圖表 33購(gòu)物者在買什么產(chǎn)品 110
圖表 34多久消費(fèi)一次 110
圖表 35如何讓購(gòu)物者買得更勤更多 111
圖表 36財(cái)富分布餅圖 150
圖表 37歐洲和北美模式下的收入結(jié)構(gòu) 168
圖表 38歐洲某私人銀行的資產(chǎn)管理年費(fèi) 168
圖表 39財(cái)富管理績(jī)效比較（按國(guó)別） 萬美元 169
圖表 40UBS財(cái)富管理2008-2010年資本持續(xù)凈流出 172
圖表 411+1+N的服務(wù)模式 173
圖表 42One firm模式 191
圖表 43 主要地區(qū)100萬美元以上高凈值群體及其可資產(chǎn) 200
圖表 44高凈值人群的資產(chǎn)規(guī)模 204
圖表 452017年中國(guó)高凈值人群省市數(shù)量及分布圖 205
圖表 46中國(guó)高凈值人群按職業(yè)與可資產(chǎn)規(guī)模細(xì)分 208
圖表 47細(xì)分人群在財(cái)富目標(biāo)上的差異 210
圖表 48細(xì)分人群在風(fēng)險(xiǎn)偏好上的差異 211
圖表 49細(xì)分人群在資產(chǎn)配置上的差異 212
圖表 50 2011年Q4——2017年Q3各季度信托資產(chǎn)及其同比增速 222
圖表 51 2011年Q4 ——2017年Q3各季度固有資產(chǎn)及其同比增速 223
圖表 52 2012年Q4——2017年Q3各季度經(jīng)營(yíng)收入及其同比增速 224
圖表 53 2012年Q4——2017年Q3各季度利潤(rùn)總額及其同比增速 225
圖表 54 2010年Q4——2017年Q3信托資產(chǎn)按功能分類的規(guī)模及其占比 226
圖表 55 2014年Q4——2017年Q3各季度信托資產(chǎn)投向及其占比 228
圖表 56 2014-2017年全國(guó)房地產(chǎn)開發(fā)增速 245
圖表 57選擇境內(nèi)私人銀行/財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的主要標(biāo)準(zhǔn) 296
圖表 58證券公司開展財(cái)富管理業(yè)務(wù)SWOT分析 406
圖表 59國(guó)內(nèi)外第三方理財(cái)優(yōu)勢(shì)對(duì)比分析 438
圖表 60我國(guó)第三方理財(cái)SWOT分析 438
圖表 61廣發(fā)證券財(cái)富企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)分布 583

專家提示：十三五規(guī)劃期間，產(chǎn)業(yè)政策對(duì)本行業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈有重新梳理，
數(shù)據(jù)每個(gè)季度實(shí)時(shí)更新，關(guān)于報(bào)告的圖表部分，圖表的個(gè)數(shù)或多或少，
以當(dāng)時(shí)購(gòu)買報(bào)告的新數(shù)據(jù)為準(zhǔn)！
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